TLPT sotto DORA: la guida completa per il Test di Penetration basato su minacce

Introduzione

Nel campo della regolamentazione finanziaria europea, la DORA (Direttiva sulla resilienza operativa per istituzioni finanziarie) ha stabilito un nuovo standard per le pratiche di cybersecurity.Specificamente, l'articolo 24 della DORA obbliga le entità finanziarie a condurre test di penetrazione regolari per valutare la resilienza e la sicurezza dei loro sistemi ICT. Una comune interpretazione errata tra le organizzazioni è trattare questo requisito come una mera formalità, spuntando semplicemente le caselle per soddisfare i regolatori. Tuttavia, questo approccio non solo non affronta l'intento vero e proprio della regolamentazione, ma espone anche le istituzioni finanziarie a rischi sostanziosi. Questo articolo si immerge nelle complicazioni del Test di Penetration basato su minacce (TLPT) sotto DORA, spiegando perché è importante, cosa è in gioco e il valore di comprendere questo requisito approfonditamente.

Le conseguenze sono alte per i servizi finanziari europei. La non conformità può comportare multe fino al 2% del fatturato annuale globale, come previsto dall'articolo 34 della DORA, interruzioni operative e, above all, danni alla reputazione. Leggere questa guida fornirà alle istituzioni finanziarie una comprensione completa di TLPT, consentendo loro di navigare efficacemente e in modo sicuro la conformità alla DORA.

Il problema di base

Il Test di Penetration basato su minacce (TLPT) è un componente cruciale della strategi di cybersecurity di un'organizzazione. Tuttavia, molte organizzazioni lo affrontano come un compito routinario, senza rendersi conto della sua profondità e importanza. Il problema di base sta nell'esecuzione superficiale di TLPT, che non riesce a identificare e mitigare le minacce specifiche che potrebbero causare un danno grave all'istituzione.

I costi reali di tale approccio sono significativi. Ad esempio, uno studio del 2021 dell'Autorità Bancaria Europea (EBA) ha indicato che il costo medio di una violazione della sicurezza nel settore finanziario era di circa 7,5 milioni di euro, non includendo i danni reputazionali a lungo termine. Il tempo sprecato in cicli di test non efficaci può ritardare l'identificazione di vulnerabilità, prolungando l'esposizione ai rischi. Inoltre, non soddisfare le aspettative regolatorie può portare a pesanti multe e penalità negli audit.

Cosa fanno male la maggior parte delle organizzazioni è l'assunzione che il test di penetrazione sia un approccio one-size-fits-all. Spesso trascurano la natura contesto-specifica di TLPT, che dovrebbe essere adattato alle minacce uniche che l'organizzazione affronta. Questa disallineamento con le vere minacce è una violazione diretta dell'intento della DORA, poiché l'articolo 24 sottolinea la necessità di test "proporzionati alla natura, alla portata e alla complessità delle attività dell'istituzione".

Per metterlo in prospettiva, consideriamo un'istituzione finanziaria che effettua test di penetrazione generici senza considerare i vettori di attacco specifici rilevanti per le sue operazioni. Se questa istituzione dovesse essere sottoposta a verifica, i risultati potrebbero rivelare che i test non hanno coperto adeguatamente i sistemi critici, portando a un fallimento nella conformità. Questo non solo può comportare una potenziale multa di milioni di euro, ma mina anche la fiducia dei clienti e degli stakeholder.

Perché è urgente ora

L'urgenza di affrontare correttamente il TLPT sotto DORA è accentuata dalle recenti modifiche regolatorie e azioni di attuazione. Mentre le istituzioni finanziarie europee continuano a digitalizzare i loro servizi, diventano sempre più esposte alle minacce cyber. I regolatori ne sono consapevoli e stanno rafforzando l'attuazione per assicurarsi che le entità finanziarie siano prepare per queste minacce.

In aggiunta alle pressioni regolatorie, i bisogni del mercato e della clientela stanno anche spingeando verso la necessità di pratiche di cybersecurity robuste. I clienti richiedono sempre più certificati e prove di conformità, rendendo una necessità competitiva per le istituzioni finanziarie di dimostrare il loro impegno verso la sicurezza. La non conformità o una cattiva esecuzione di TLPT può mettere un'istituzione in una posizione di svantaggio competitivo significativo.

Lo scarto tra dove si trova la maggior parte delle organizzazioni e dove dovrebbero essere è preoccupante. Una sondaggio del 2022 dell'Istituto Ponemon ha scoperto che solo il 39% delle organizzazioni di servizi finanziari sentiva che il loro test di penetrazione era efficace nell'individuare vulnerabilità. Questo indica che una parte significativa del mercato non soddisfa gli standard stabiliti dalla DORA, esponendoli a potenziali rischi legali e operativi.

In conclusione, il Test di Penetration basato su minacce sotto DORA non è solo una spunta di conformità, ma un aspetto critico della resilienza operativa di un'organizzazione. Comprendere le sfumature di TLPT, la sua allineamento con le minacce specifiche affrontate dall'organizzazione e le possibili conseguenze della non conformità è essenziale per le istituzioni finanziarie europee. Le sezioni successive di questa guida forniranno una dettagliata esplorazione del processo di TLPT, il ruolo dell'IA nel migliorare il test di penetrazione e passi pratici per la conformità.

Il Framework di Soluzione

Il Test di Penetration basato su minacce (TLPT) sotto la Direttiva sulla resilienza operativa (DORA) presenta un approccio strutturato per le istituzioni finanziarie per affrontare proattivamente i rischi ICT. La conformità con l'articolo 24 di DORA TLPT non è un esercizio statico; è un processo dinamico e continuo che richiede un framework di soluzione passo dopo passo.

Passo 1: Comprendere i Requisiti

Il primo passo prevede una comprensione completa dell'articolo 24 della DORA, che richiede alle entità finanziarie di eseguire test di penetrazione, inclusi i test di penetrazione basati su minacce. Non si tratta solo di spuntare una casella, ma di assicurare la resilienza dell'entità contro le minacce in evoluzione. Una "buona" conformità qui significa allineare i test con il profilo di rischio e il paesaggio delle minacce dell'entità, invece di condurre test generici. Passare "solo" significherebbe soddisfare i requisiti minimi senza considerare le specificità dell'entità.

Passo 2: Definire l'Ambito

Una volta chiari i requisiti, dovrebbe essere stabilito l'ambito di TLPT. Questo include la definizione degli asset da testare, delle minacce da simulare e degli obiettivi dei test. L'ambito dovrebbe essere allineato alle aspettative di DORA per i Framework di gestione dei rischi ICT come indicato nell'articolo 6(1), che sottolinea l'importanza di un approccio basato sul rischio. Un approccio "buono" coinvolgerebbe l'adattamento dell'ambito ai rischi specifici dell'entità, mentre "passare" potrebbe coinvolgere uno scope one-size-fits-all che manca di profondità e rilevanza.

Passo 3: Sviluppare una Strategia di Test

Con l'ambito definito, il passo successivo è lo sviluppo di una strategia di test. Questo include la selezione dei metodi, strumenti e tecniche di test appropriati che siano allineati con le minacce identificate. Secondo l'articolo 6(1) della DORA, la strategia deve far parte del Framework di gestione dei rischi ICT complessivo dell'entità. Una strategia di test "buona" sarà adattativa, basata sui dati e incorporerà le ultime informazioni sulle minacce, mentre "passare" potrebbe coinvolgere un approccio statico che non si evolve con il paesaggio delle minacce.

Passo 4: Svolgere i Test

La conduzione effettiva dei test è una parte critica del framework di soluzione. Questo include l'esecuzione dei test, la documentazione dei risultati e la segnalazione degli esiti. La DORA sottolinea l'importanza di testare la capacità dell'entità di prevenire, rilevare, rispondere e recuperare da incidenti ICT. Un processo di test "buono" sarà approfondito, trasparente e fornirà informazioni dettagliate sulle vulnerabilità e potenziali mitigazioni. "Passare" potrebbe coinvolgere un test minimo che non rivela vulnerabilità critiche o fornisce feedback significativo.

Passo 5: Implementare la Migliorizzazione e il Ciclo di Feedback

Dopo i test, le vulnerabilità identificate devono essere affrontate in modo tempestivo. Questo include l'implementazione di misure di miglioramento e l'incorporazione di feedback nei processi di gestione dei rischi continui dell'entità. La conformità con l'articolo 6(1) della DORA richiede alle entità di avere processi in place per il miglioramento continuo del loro Framework di gestione dei rischi ICT. Un approccio "buono" coinvolgerebbe un piano di risposta a incidenti robusto e un ciclo di miglioramento continuo, mentre "passare" potrebbe coinvolgere un approccio reattivo senza sistemi in place per un miglioramento continuo.

Consigli Attuabili

• Mappare i tuoi asset e sistemi alle minacce specifiche identificate dall'articolo 24 della DORA.
• Adatta la tua strategia di testing per riflettere il profilo di rischio univoco della tua istituzione.
• Assicurati che i tuoi metodi di testing siano allineati con le ultime informazioni sulle minacce.
• Sviluppa un piano di risposta a incidenti robusto che incorpori feedback da TLPT nei tuoi processi di gestione dei rischi.

Errori comuni da evitare

Basati su risultati di audit reali e fallimenti di conformità, ecco gli errori principali che le istituzioni finanziarie fanno quando implementano TLPT sotto DORA:

Errore 1: Mancanza di Approccio Adatto

Le organizzazioni spesso commettono l'errore di non adattare il loro approccio TLPT al loro profilo di rischio specifico. Potrebbero condurre test generici che non riflettono le vere minacce che affrontano. Questo fallisce perché la DORA richiede un approccio basato sul rischio per la gestione dei rischi ICT. Invece, le istituzioni dovrebbero mappare i loro asset alle minacce specifiche e condurre test di conseguenza.

Errore 2: Segnalazione e Documentazione Inadeguata

Un altro errore comune è una segnalazione e documentazione inadeguata dei risultati di TLPT. Alcune entità non riescono a documentare i dettagli dei test condotti, le vulnerabilità identificate e le misure di miglioramento adottate. Questo fallimento mina la capacità dell'entità di dimostrare la conformità con la DORA e di imparare dalle sue attività di testing. Invece, le istituzioni dovrebbero mantenere registrazioni complete delle loro attività di TLPT, tra cui rapporti dettagliati e documentazione.

Errore 3: Mancanza di Integrazione con la Gestione dei Rischi

Le istituzioni finanziarie a volte trattano TLPT come un esercizio a sé stante, separato dal loro ampio Framework di gestione dei rischi ICT. Questo approccio fallisce perché la DORA sottolinea la necessità di un approccio integrato per la gestione dei rischi ICT. Invece, le entità dovrebbero integrare le loro attività di TLPT con i loro processi di gestione dei rischi più ampi, assicurandosi che i risultati di TLPT informino la loro valutazione dei rischi e le strategie di mitigazione.

Cosa Fare al Suo Luogo

• Effettuare una valutazione dei rischi completa per identificare le minacce specifiche ai sistemi ICT della tua istituzione.
• Adatta il tuo approccio TLPT a queste minacce identificate.
• Mantieni registrazioni complete delle tue attività di TLPT, tra cui rapporti dettagliati e documentazione.
• Integra TLPT nel tuo ampio Framework di gestione dei rischi ICT, assicurandosi che i risultati di TLPT informino la tua valutazione dei rischi e le strategie di mitigazione.

Strumenti e Approcci

Quando si tratta di implementare TLPT, ci sono diversi strumenti e approcci che le istituzioni finanziarie possono utilizzare:

Approccio Manuale

L'approccio manuale per TLPT coinvolge l'uso di tecniche e strumenti manuali per identificare e testare vulnerabilità. I pro di questo approccio includono la capacità di personalizzare il testing alle esigenze specifiche dell'entità e la flessibilità di adattarsi alle nuove minacce. Tuttavia, i contrari includono la natura onerosa in termini di tempo e risorse del testing manuale e la potenziale per errori umani. Questo approccio funziona meglio quando l'entità ha un numero ridotto di sistemi da testare e una squadra qualificata per condurre i test.

Approccio con Fogli di Calcolo/GRC

L'uso di fogli di calcolo o strumenti GRC (Governance, Risk, and Compliance) per gestire TLPT può essere efficace per il monitoraggio e la segnalazione delle attività di testing. Tuttavia, i limiti di questo approccio includono il potenziale per errori manuali, la difficoltà di integrare dati provenienti da fonti disparate e la mancanza di visibilità in tempo reale sul profilo di rischio dell'entità. Questo approccio può essere utile per gestire la documentazione e la segnalazione delle attività di TLPT, ma potrebbe non essere sufficiente per identificare e testare vulnerabilità in un paesaggio di minacce dinamico.

Piattaforme di Conformità Automatizzate

Le piattaforme di conformità automatizzate, come Matproof, possono offrire un approccio più completo e efficiente per TLPT. Queste piattaforme offrono diversi vantaggi, tra cui la capacità di automatizzare il processo di testing, integrare dati provenienti da fonti disparate e fornire visibilità in tempo reale sul profilo di rischio dell'entità. Matproof, ad esempio, è progettata specificamente per i servizi finanziari dell'UE e offre generazione di politiche alimentate da IA in tedesco e inglese, raccolta automatica di prove dai fornitori di cloud e un agente di conformità degli endpoint per il monitoraggio dei dispositivi. Assicura anche la residenza dei dati 100% nell'UE, che è cruciale per la conformità con i requisiti di protezione dei dati della DORA. Tuttavia, sebbene l'automazione possa aiutare a semplificare il processo di testing e ridurre il rischio di errori umani, non è un sostituto per il giudizio umano qualificato. Le piattaforme automatizzate funzionano meglio quando combinate con una squadra qualificata in grado di interpretare i risultati e prendere decisioni informate sulla mitigazione dei rischi.

Valutazione Onesta

L'automazione può contribuire significativamente a semplificare i processi di TLPT, ma non è una panacea. È più efficace quando utilizzata insieme a una squadra qualificata in grado di interpretare i risultati e prendere decisioni informative sulla mitigazione dei rischi. Sebbene l'automazione possa ridurre il tempo e le risorse richiesti per TLPT, non può sostituire la necessità di una comprensione approfondita del profilo di rischio specifico dell'entità e una strategia di testing ben progettata.

Inizia: I Tuoi Passi Successivi

Ora che hai compreso l'importanza e il processo del Test di Penetration basato su minacce (TLPT) sotto DORA, è il momento di tradurre la conoscenza in azione. Ecco un piano di azione a cinque passaggi per iniziare questa settimana:

1. Valuta il Tuo Attuale Status di Sicurezza: Prima di immergerti in TLPT, hai bisogno di sapere il tuo punto di partenza. Effettuare una preliminare valutazione dei rischi dei tuoi sistemi ICT. L'articolo 6(1) della DORA richiede di comprendere i rischi ICT.

2. Formula una Strategia di Test di Sicurezza: Basandoti sulla tua valutazione dei rischi, crea un piano per il tuo test di penetrazione. Identifica gli asset critici da testare e le potenziali minacce che affrontano. L'articolo 24 della DORA sottolinea la necessità di simulare attacchi per proteggersi da loro.

3. Sviluppa o Aggiorna il Tuo Piano di Risposta a Incidenti: Mentre esegui TLPT, potresti individuare vulnerabilità. Assicurati di avere un robusto piano di risposta a incidenti in place per affrontare qualsiasi risultato rapidamente. L'articolo 15 della DORA richiede di avere un piano per gli incidenti di sicurezza ICT.

4. Allena il Tuo Personale: Assicurati che il tuo personale comprenda l'importanza della cybersecurity e il suo ruolo nel mantenerla. L'allenamento dovrebbe coprire le basi del test di penetrazione basato su minacce e le sue implicazioni per l'organizzazione. L'articolo 11(1) della DORA richiede la consapevolezza e l'allenamento sui rischi ICT.

5. Esegui il Tuo Primo TLPT: Con tutto in place, è il momento di eseguire il tuo primo TLPT. Inizia con un sistema piccolo e meno critico per acquisire esperienza e fiducia. Mentre diventi più a tuo agio, espandi i tuoi test a sistemi più significativi.

Raccomandazioni di Risorse: Per approfondimenti, consulta pubblicazioni ufficiali dell'UE e BaFin, come la DORA stessa, le linee guida dell'Autorità Bancaria Europea (EBA) sui rischi ICT e la circolare di BaFin sulla cybersecurity. Queste risorse forniscono indicazioni autoritative su come soddisfare i requisiti regolatori.

Aiuto Esterno vs. In-House: Se sei nuovo di TLPT o manchi dell'expertise necessario, considera di assumere consulenti esterni. Possono fornire pregiose informazioni e aiutare a navigare nella complessità di TLPT. Tuttavia, se hai una forte squadra di sicurezza IT in-house, eseguire TLPT in-house può fornire un prezioso esperienza pratica e controllo sul processo.

Vincolo Rapido in 24 Ore: Inizia rivedendo il tuo piano di risposta a incidenti. Assicurati che sia allineato ai requisiti della DORA e aggiornato con le ultime informazioni sulle minacce. Questa revisione rapida può migliorare significativamente la tua capacità di rispondere a qualsiasi vulnerabilità scoperta durante TLPT.

Domande Frequenti

1. Q: Quanto spesso dovremmo eseguire TLPT sotto DORA?

   R: La DORA non specifica una frequenza per TLPT. Tuttavia, considerando la natura in evoluzione delle minacce, si consiglia di eseguire test di penetrazione almeno annualmente, con test più frequenti per sistemi ad alto rischio. L'articolo 24 della DORA sottolinea la necessità di simulare attacchi per proteggersi da loro, implicando la necessità di test regolari.

2. Q: Possiamo utilizzare i risultati di un test di penetrazione per la conformità con altre regole come GDPR o NIS2?

   R: Sì, i risultati di un TLPT possono essere utilizzati per dimostrare la conformità con altre regole come GDPR (articolo 32) e NIS2, che richiedono anche test di sicurezza e valutazioni dei rischi. Tuttavia, assicurati che l'ambito e la profondità dei test soddisfino i requisiti specifici di ogni regola.

3. Q: Come assicuriamo che il nostro TLPT sia efficace senza rivelare informazioni sensibili agli tester?

   R: Un TLPT efficace richiede un equilibrio tra fornire abbastanza informazioni agli tester e proteggere i dati sensibili. Inizia con uno scope limitato e gradualmente espanderlo man mano che la fiducia e i processi si affinano. L'articolo 24 della DORA sottolinea la necessità di misure protettive, che include la protezione delle informazioni sensibili durante i test.

4. Q: Quali sono le conseguenze della mancata conformità ai requisiti di TLPT della DORA?

   R: La non conformità con la DORA può portare a multe significative. L'articolo 39 della DORA consente sanzioni fino al 6% del fatturato annuale totale o fino a 20 milioni di euro per le istituzioni che non soddisfano i loro requisiti di gestione dei rischi ICT, inclusi TLPT.

5. Q: Come alleniamo il nostro personale a comprendere e supportare TLPT senza causare panico o confusione?

   R: L'allenamento dovrebbe concentrarsi sull'importanza di TLPT per la sicurezza dell'organizzazione e il suo ruolo nel mantenerla. Usa esempi pratici e scenari per illustrare il processo e i suoi benefici. L'articolo 11(1) della DORA richiede che il personale sia informato sui rischi ICT, che può essere raggiunto attraverso programmi di formazione mirati.

Conclusioni Chiave

• Il Test di Penetration basato su minacce (TLPT) è un componente critico per soddisfare i requisiti di gestione dei rischi ICT della DORA.
• I TLPT regolari aiutano a simulare e preparare per attacchi reali, migliorando il profilo di sicurezza dell'organizzazione.
• Un TLPT efficace richiede un equilibrio tra fornire abbastanza informazioni agli tester e proteggere i dati sensibili.
• La non conformità con i requisiti di TLPT della DORA può portare a multe significative.
• Matproof, una piattaforma di automazione della conformità specificamente progettata per i servizi finanziari dell'UE, può aiutare ad automatizzare il processo di TLPT e altre attività di conformità, rendendole più efficaci e efficienti.

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