ISO 27001 è sufficiente per la conformità DORA? La spiegazione del 80% di divario

Introduzione

In un recente caso, una società di investimento tedesca ha affrontato una pesante multa di EUR 450.000 da parte di BaFin, segnalando l'inizio di una nuova era di sorveglianza regolatoria. L'infrazione della società: una documentazione insufficiente della gestione dei rischi delle terze parti ICT, un'area cruciale sotto la nuova Digital Operational Resilience Act (DORA). Questa non è solo una storia avvertente; è una sveglia per le istituzioni finanziarie in tutta Europa. Mentre DORA si avvicina, molti si stanno chiedendo se le loro certificazioni ISO 27001 esistenti sono sufficienti a proteggerli da tali sanzioni. La risposta è un netto no, e capire perché è fondamentale per la sopravvivenza della tua organizzazione in un contesto regolamentato sempre più.

Le conseguenze sono serie, con multe che raggiungono i milioni, fallimenti di controllo che portano a interruzioni operative e danni alla reputazione che causano un male duraturo. Questo articolo analizzerà il 80% di divario tra ISO 27001 e la conformità DORA, fornendo indicazioni pratiche per le istituzioni finanziarie per colmare questo divario.

Il Problema di Base

Oltre alla descrizione di superficie di ISO 27001 come un sistema di gestione della sicurezza delle informazioni, la realtà è che si discosta notevolmente nell'indirizzare i rischi specifici delineati da DORA. Questa mancata allineamento comporta costi reali. Ad esempio, uno studio dell'Autorità Bancaria Europea (EBA) ha stimato che la non conformità con DORA potrebbe portare a perdite operative superiori a EUR 10 milioni per incidente. Inoltre, il tempo sprecato negli sforzi di risanamento può allungarsi per mesi, erodendo ulteriormente risorse e fiducia nel mercato.

La maggior parte delle organizzazioni assume erroneamente che il loro quadro ISO 27001 sarà automaticamente allineato ai requisiti di DORA. Tuttavia, questa è una grave manovra. DORA introduce nuovi obblighi di gestione dei rischi, come la necessità di un robusto quadro di valutazione dei rischi ICT, gestione dei rischi delle terze parti e meccanismi di segnalazione degli incidenti che vanno oltre l'ambito di ISO 27001.

Un esempio concreto coinvolge il riferimento regolamentare all'articolo 18 di DORA, che sottolinea l'importanza della resilienza operativa. Questo è un concetto estraneo a ISO 27001, che si concentra sulla sicurezza delle informazioni piuttosto che sulla resilienza più ampia delle funzioni operative critiche. La mancanza di preparazione in questo campo può portare a conseguenze gravi, come visto nell'azione di esecuzione di BaFin menzionata in precedenza.

Perché è Urgente Ora

Le modifiche regolamentari recenti, come l'attuazione di DORA, hanno accentuato l'urgenza della conformità. Le azioni di esecuzione come quella di BaFin non sono incidenti isolati; sono indicative di una tendenza più ampia in cui i regolatori finanziari stanno prendendo un ruolo più attivo nell'assicurare la resilienza digitale del settore finanziario.

La pressione del mercato è un altro fattore che spinge. I clienti stanno richiedendo sempre più certificati che vanno oltre le basi, cercando la certezza che i loro partner finanziari siano preparati per le minacce digitali dell'era moderna. La non conformità con DORA non solo rischia sanzioni regolamentari, ma anche compromette la fiducia dei clienti e può portare a un vantaggio competitivo.

Il divario tra dove si trovano la maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere è sostanzioso. Una sondaggi condotta da PwC nel 2024 ha scoperto che oltre l'80% delle istituzioni finanziarie in Europa non erano completamente conformi ai requisiti di DORA, nonostante molte avessero certificazioni ISO 27001 in vigore. Questo divario non è solo una questione di spuntare caselle; è una questione di preparazione operativa e resilienza di fronte alle minacce in evoluzione.

Nella prossima parte di questo articolo, approfondiremo le aree specifiche in cui ISO 27001 cade in corto nel contesto di DORA. Esploriamo i requisiti aggiuntivi che le istituzioni finanziarie devono affrontare per garantire una piena conformità e discuteremo strategie per colmare efficacemente questo divario. Resta in ascolto per un'analisi dettagliata che potrebbe fare la differenza tra successo regolamentare e costosa fallimento.

Il Framework della Soluzione

Indirizzare il divario tra ISO 27001 e la conformità DORA richiede un approccio strutturato. L'obiettivo è assicurare la conformità alle severe norme di DORA senza compromettere il robusto quadro di sicurezza fornito da ISO 27001. Qui, delineiamo una strategia passo dopo passo per colmare questo divario.

Passo 1: Effettuare una Analisi Dettagliata del Divario

Prima di tutto, le organizzazioni devono capire dove le loro attuali pratiche in base a ISO 27001 non soddisfano i requisiti di DORA. Una analisi dettagliata del divario dovrebbe essere eseguita confrontando ogni articolo di DORA con le politiche ISO 27001 esistenti. Questa analisi deve essere completa, valutando sia i quadri di gestione dei rischi ICT che la gestione dei rischi delle terze parti.

Passo 2: Aggiornare i Quadri di Gestione dei Rischi ICT

Secondo l'articolo 6 di DORA, le istituzioni finanziarie devono avere robusti quadri di gestione dei rischi ICT. L'azienda precedentemente multata da BaFin non ha documentato adeguatamente il rischio delle terze parti e non ha allineato la sua gestione dei rischi ICT alle specifiche esigenze di DORA. Per correggere questo, aggiorna il tuo quadro di gestione dei rischi ICT per affrontare esplicitamente i requisiti di DORA, inclusa l'identificazione, la valutazione e le strategie di mitigazione dei rischi.

Passo 3: Rafforzare la Gestione dei Rischi delle Terze Parti

La gestione dei rischi delle terze parti è un aspetto cruciale della conformità DORA, come visto nel avviso di esecuzione di BaFin. Assicurati che le tue valutazioni dei rischi delle terze parti siano approfondite e aggiorna i tuoi contratti con i fornitori di terze parti per includere clausole specifiche di DORA. Controlla regolarmente queste terze parti per assicurare la conformità continua.

Passo 4: Implementare Meccanismi di Monitoraggio Avanzati

DORA pone una forte enfasi sul monitoraggio e la segnalazione dei rischi ICT. Le istituzioni finanziarie dovrebbero implementare meccanismi di monitoraggio avanzati per valutare continuamente i rischi ICT. Questo monitoraggio dovrebbe estendersi all'intera catena di approvvigionamento ICT, inclusi i fornitori di terze parti.

Passo 5: Controlli e Verifiche di Conformità Regolari

Per assicurare una conformità continua, dovrebbero essere condotti controlli e verifiche di conformità regolari. Questi dovrebbero essere più frequenti e completi di quelli richiesti da ISO 27001 da sola. Gli audit dovrebbero concentrarsi sull'identificare la non conformità con i requisiti specifici di DORA e dovrebbero includere una revisione della gestione dei rischi delle terze parti.

Passo 6: Documentazione e Segnalazione

Infine, devono essere in place meccanismi di documentazione e segnalazione robusti. Questo include registri dettagliati delle valutazioni dei rischi, dei risultati degli audit e delle azioni correttive adottate. La trasparenza nella segnalazione è chiave per dimostrare la conformità ai regolatori.

La conformità "buona" comporta non solo rispondere ma anche superare i requisiti minimi imposti da DORA. Significa incorporare i principi di DORA nella cultura aziendale e nelle pratiche di gestione dei rischi ICT, assicurando che la conformità sia proattiva piuttosto che reattiva.

Errori Comunemente Commissi da Evitare

Capire le insidie comuni è cruciale per evitare la non conformità. Ecco gli errori principali che le organizzazioni commettono quando cercano di ottenere la conformità DORA:

Errore 1: Eccessiva Dipendenza da ISO 27001

Molte organizzazioni si assumono che, poiché sono conformi a ISO 27001, soddisfano automaticamente i requisiti di DORA. Tuttavia, come abbiamo visto, c'è un divario significativo. Questo errore porta a valutazioni dei rischi inadeguate e alla mancanza di misure specifiche per affrontare le esigenze uniche di DORA.

Errore 2: Gestione dei Rischi delle Terze Parti Inadeguata

Alcune organizzazioni non riescono a valutare e monitorare adeguatamente i loro fornitori di terze parti. Questo divario può portare a multe significative, come visto nell'avviso di esecuzione di BaFin. Invece, le organizzazioni dovrebbero condurre regolari valutazioni dei rischi dei fornitori di terze parti e includere clausole di conformità specifiche di DORA nei loro contratti.

Errore 3: Documentazione e Segnalazione Insufficienti

Un altro errore comune è la mancanza di documentazione e segnalazione complete. Le organizzazioni spesso non mantengono registri dettagliati delle loro valutazioni dei rischi, dei risultati degli audit e delle azioni correttive. Questo può portare a difficoltà nel dimostrare la conformità ai regolatori e può risultare in azioni di esecuzione.

Strumenti e Approcci

Scegliere gli strumenti e gli approcci giusti è cruciale per ottenere la conformità DORA. Ecco alcune opzioni e le loro implicazioni:

Approccio Manuale

L'approccio manuale alla conformità comporta l'aggiornamento delle politiche, l'esecuzione di audit e la gestione della documentazione senza l'aiuto della tecnologia. Mentre questo approccio può essere efficace per operazioni su piccola scala, diventa ingovernabile e prone agli errori per istituzioni più grandi. Manca di scalabilità e può portare a ritardi e lacune di conformità.

Approccio basato su fogli di calcolo/GRC

I sistemi basati su fogli di calcolo o GRC (Governance, Risk, and Compliance) offrono più struttura di un approccio manuale. Aiutano a organizzare e tracciare le attività e i rischi di conformità. Tuttavia, questi sistemi spesso mancano di flessibilità per adattarsi alle regole che cambiano e possono diventare obsoleti rapidamente. Richiedono anche un significativo input manuale e manutenzione.

Piattaforme di Conformità Automatizzate

Le piattaforme di conformità automatizzate, come Matproof, offrono una soluzione più efficiente e efficace. Queste piattaforme automatizzano la generazione delle politiche, la raccolta delle prove e il monitoraggio dei dispositivi, riducendo il carico di lavoro e la potenzialità di errori umani. Matproof, ad esempio, è progettata specificamente per i servizi finanziari dell'UE e ospitata in Germania, assicurando una residenza dei dati al 100% nell'UE. Automatizza la generazione di politiche per DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR e NIS2.

Quando si sceglie una piattaforma di conformità automatizzata, cercare le seguenti caratteristiche:

• Generazione di politiche alimentata da IA in tedesco e inglese
• Raccolta automatica di prove dai provider di cloud
• Agenti di conformità degli endpoint per il monitoraggio dei dispositivi
• Residenza dei dati al 100% nell'UE

L'automazione può sensibilmente semplificare i processi di conformità, ma non è una soluzione miracolosa. È più efficace quando associata a una strategia di conformità ben definita e a regolari audit. L'automazione dovrebbe essere vista come uno strumento per migliorare, non sostituire, l'esperto e il giudizio umano nella conformità.

Cominciare: I Tuoi Prossimo Passi

Capire il divario tra ISO 27001 e la conformità DORA è cruciale. Per iniziare a affrontare questo, ecco un piano d'azione a cinque passi:

1. Effettuare una Valutazione: Valuta il tuo quadro ISO 27001 attuale. Audita i tuoi sistemi e processi IT per identificare le aree non conformi con DORA.

2. Aggiornare le Politiche e Procedure: Basati sulla tua valutazione, modifica le tue politiche e procedure per allinearti a DORA. Assicurati che riflettano i requisiti specifici dell'articolo 27 di DORA relativi alla gestione dei rischi ICT.

3. Implementare Controlli Integrati: Sviluppa e implementa controlli che colmino i divari identificati. Questo potrebbe comportare l'introduzione di nuove tecnologie o la modifica di quelle esistenti.

4. Formare il Personale: Fornisci formazione completa ai tuoi dipendenti riguardo alle nuove politiche e procedure. Assicurati che comprendano l'importanza della conformità DORA e il loro ruolo nell'realizzarla.

5. Monitorare e Rivedere: Imposta un sistema per il monitoraggio continuo e le revisioni regolari dei tuoi sforzi di conformità. Adatta e aggiorna di conseguenza per mantenere l'allineamento con DORA.

Raccomandazioni di Risorse:

• Esplora il testo ufficiale di DORA: Direttiva (UE) 2024/339
• Consulta le linee guida ufficiali di BaFin per i requisiti specifici della Germania.
• Usa il Framework di Sicurezza del NIST come riferimento per le migliori pratiche nella sicurezza informatica.

Quando Considerare l'Aiuto Esterno:

Considera di cercare l'aiuto esterno se le tue risorse interne sono esauste, o se la complessità della conformità DORA supera la tua attuale expertise. I consulenti esterni possono fornire una prospettiva fresca, conoscenza specializzata e esperienza pratica.

Vittoria Rapida nelle Prossime 24 Ore:

Inizia eseguendo una revisione di alto livello delle tue politiche esistenti rispetto ai requisiti di DORA. Identifica le aree più immediate di non conformità e elabora un piano per affrontarle.

Domande Frequenti

Q1: Come posso assicurare che il mio quadro ISO 27001 esistente sia sufficiente per la conformità DORA?

Una dettagliata valutazione dei rischi è essenziale. Confronta ogni tuo controllo con i requisiti stabiliti in DORA, specialmente gli aspetti della gestione dei rischi ICT. Aggiorna regolarmente le tue valutazioni dei rischi per riflettere le modifiche nell'ambiente aziendale o nel paesaggio tecnologico.

Q2: quali sono le aree specifiche che DORA aggiunge a ISO 27001 di cui dovrei essere a conoscenza?

DORA introduce requisiti aggiuntivi di gestione dei rischi riguardo ai fornitori di terze parti, rischio della catena di approvvigionamento e segnalazione degli incidenti. Richiede anche una maggiore trasparenza e tracciabilità nei processi decisionali, che potrebbero non essere coperti ampiamente sotto ISO 27001.

Q3: Come posso formare il personale su requisiti DORA senza sovraccaricarli?

Concentrati su aspetti specifici, pratici di DORA che influenzano il loro lavoro quotidiano. Scomponi regole complesse in parti più assimilabili e fornisci esempi chiari. Le sessioni di formazione regolari e brevi possono essere più efficaci di una singola sessione esaustiva.

Q4: Come provo la conformità con DORA quando gli auditor verranno a bussare?

Mantieni una documentazione completa delle tue politiche, controlli e valutazioni dei rischi. La prova della formazione del personale, dei piani di risposta agli incidenti e delle valutazioni dei rischi delle terze parti sarà cruciale. La raccolta automatica delle prove può aiutare a semplificare questo processo.

Q5: quali sono le conseguenze della non conformità con DORA?

La non conformità può portare a pesanti multe finanziarie, come visto con l'avviso di esecuzione di BaFin menzionato in precedenza. Più importante ancora, può danneggiare la reputazione della tua azienda, compromettere la fiducia dei clienti e portare a rischi operativi.

Conclusioni Chiave

• ISO 27001 è un buon punto di partenza per la cybersecurity, ma si discosta nella soddisfare i requisiti specifici di gestione dei rischi ICT di DORA.
• La chiave sta nel comprendere il 80% di divario e nel prendere misure concrete per colmarlo.
• Valutazioni regolari, aggiornamenti delle politiche e formazione del personale sono essenziali per mantenere la conformità DORA.
• Considera di utilizzare esperti esterni se le risorse interne sono insufficienti o la complessità della conformità è elevata.
• Matproof può assistere nell'automazione delle attività di conformità, assicurandoti di essere sempre allineati con le ultime regole. Per una valutazione gratuita, visita https://matproof.com/contact.