Meilleurs Outils pour la Double Conformité en Europe : DORA + ISO 27001, SOC 2 + RGPD

Introduction

"L'article 6(1) de la Directive sur la résilience opérationnelle et l'évaluation des risques opérationnels numériques (DORA) exige un cadre de gestion des risques des TIC solides." Beaucoup d'entités financières en Europe réduisent cette obligation à un simple exercice de cochet, en supposant que la conformité signifie avoir un document en place. Cette interprétation erronée peut être coûteuse, car la non-conformité avec DORA et d'autres réglementations telles que l'ISO 27001, SOC 2 et le RGPD peut entraîner des amendes importantes, des perturbations opérationnelles et des dommages réputations graves. Cet article explore pourquoi une stratégie efficace de double conformité est essentielle pour les services financiers européens, ce qui est en jeu et comment déployer les bons outils efficacement.

Le Problème de Base

Au cœur de la question, la double conformité n'est pas seulement une question de se conformer aux demandes réglementaires, mais aussi de renforcer la résilience opérationnelle et la protection des données - piliers essentiels dans l'économie numérique d'aujourd'hui. Le secteur financier européen, en particulier, fait face à des défis substantiels lorsqu'il s'agit de naviguer dans le paysage complexe de DORA en parallèle des normes internationales telles que l'ISO 27001 et SOC 2, ainsi que des réglementations régionales de protection des données comme le RGPD. Les organisations allovent souvent des ressources pour créer de la documentation qui satisfait la lettre de la loi mais négligent l'esprit, qui exige une approche proactive pour la gestion des risques.

Les coûts réels de cette approche insuffisante sont substantiels. Par exemple, considérons les inefficacités opérationnelles qui découlent de processus de conformité fragmentés. Une étude de PwC a révélé que, en moyenne, les institutions financières de l'UE dépensent plus de 10 millions d'euros par an sur des opérations de conformité. Cependant, moins de 30% de ces coûts sont alloués à la gestion proactive des risques, laissant une grande partie aux mesures réactives. De plus, l'Autorité bancaire européenne (EBA) a souligné que la non-conformité peut entraîner des amendes allant jusqu'à 2% du chiffre d'affaires total de l'entreprise au cours de l'année fiscale précédente, en cas de violations du RGPD.

Ce que la plupart des organisations font incorrectement, c'est de traiter la conformité comme une tâche statique, ponctuelle plutôt qu'un processus dynamique, continu. Cette omission est évidente dans la manière dont elles gèrent les références réglementaires. Par exemple, bien que DORA exige un cadre de gestion des risques des TIC complet (Article 6(1)), de nombreuses entreprises se concentrent uniquement sur la mise en place du cadre sans considérer son amélioration continue. De même, l'ISO 27001 (Clause 4.2) exige une approche systématique de la gestion de la sécurité de l'information, pourtant de nombreuses entreprises négligent l'importance des revues de sécurité régulières et des mises à jour.

Dans la même veine, les principes SOC 2 soulignent la nécessité d'activités de contrôle efficaces, mais les entreprises ont souvent du mal à maintenir une documentation adéquate et à tester ces contrôles, ce qui mène à des insuffisances lors des audits. Le RGPD, avec son Article 32 exigeant des mesures de sécurité à la pointe, est souvent négligé en faveur de mesures de protection de données de base, ce qui entraîne une prévention et une capacité de réponse aux violations de données insuffisantes.

Pourquoi C'est Urgent Maintenant

L'urgence de parvenir à une double conformité est accrue par les changements réglementaires récents et les actions d'exécution. La mise en œuvre de DORA est prévue pour commencer en 2024, mettant immédiatement la pression sur les entités financières pour se former et réorganiser leurs programmes de conformité. De plus, le RGPD est en vigueur depuis 2018, avec des actions d'exécution qui augmentent constamment en fréquence et en gravité. Le Conseil européen pour la protection des données (EDPB) a rapporté que, en 2020 seul, les amendes RGPD s'élevaient à plus de 230 millions d'euros, démontrant les enjeux importants impliqués dans l'échec de la conformité.

La pression du marché exacerbe la situation. Les clients, partenaires et investisseurs exigent de plus en plus des certifications telles que SOC 2 et la conformité RGPD comme mesure de confiance et de fiabilité. Cette demande est particulièrement marquée dans les secteurs comme la fintech et la banque numérique, où la sécurité des données et la confidentialité sont primordiales. La non-conformité entraîne non seulement des pénalités financières, mais矿e aussi la position compétitive de ces organisations sur un marché bondé.

Le fossé entre là où la plupart des organisations se trouvent actuellement et là où elles doivent être est significatif. Selon un récent sondage de la Banque centrale européenne, seulement 38% des institutions financières ont pleinement mis en œuvre les mesures nécessaires pour se conformer aux exigences de DORA à venir. Cette figure est inquiétante, considérant que la non-conformité peut entraîner des perturbations opérationnelles, sapant la résilience de ces institutions face aux menaces numériques.

En conclusion, le besoin d'outils efficaces pour la double conformité en Europe n'est pas simplement pour éviter des amendes ou passer des audits ; c'est pour assurer la stabilité et l'intégrité continues des services financiers face aux risques évolutionnaires. Les sections suivantes de cet article exploreront les outils et stratégies spécifiques qui peuvent combler le fossé entre l'obligation de conformité et l'excellence opérationnelle, fournissant une feuille de route pour les institutions financières pour naviguer avec confiance et efficacité les eaux complexes de DORA, ISO 27001, SOC 2 et RGPD.

Le Cadre de Solution

Parvenir à une double conformité en Europe, en particulier en s'acquittant de la Directive sur la résilience opérationnelle pour les entités financières (DORA) et du Système de Gestion de la Sécurité de l'Information (ISO 27001), ou des Contrôles Organisatoires des Services (SOC 2) et du Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD), nécessite une approche stratégique et multi-niveaux. Voici un cadre de solution étape par étape.

1. Établir une Équipe de Conformité Centralisée
L'équipe de conformité devrait être composée de professionnels du droit, de l'IT et de la gestion des risques qui peuvent évaluer le paysage réglementaire et comprendre les exigences spécifiques de DORA et de l'ISO 27001 ou SOC 2 et RGPD. Cette équipe doit également être outillée pour gérer les flux de données complexes et comprendre les aspects techniques de la sécurité de l'IT. L'article 4(1) du RGPD exige que les responsables de traitement mettent en œuvre des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour garantir un niveau de sécurité adapté au risque, et DORA, en particulier dans son article 6(1), exige un cadre de gestion des risques des TIC robuste qui nécessite souvent des mesures chevauchantes avec l'ISO 27001.

2. Réaliser une Analyse de L'Écart
Réaliser une analyse de l'écart est cruciale pour comprendre les divergences entre les pratiques actuelles et les exigences de conformité. Cela implique une évaluation des politiques, procédures et contrôles existants par rapport aux stipulations des normes. Par exemple, l'article 32 du RGPD impose la mise en place de mesures techniques et organisationnelles appropriées pour garantir un niveau de sécurité adapté au risque, qui est également un exigence centrale de l'ISO 27001. Identifier ces chevauchements peut rationaliser le processus de conformité.

3. Développer un Cadre de Conformité Unifié
Étant donné les chevauchements entre DORA, ISO 27001, SOC 2 et RGPD, un cadre de conformité unifié peut être établi. Cela devrait inclure des objectifs de contrôle communs, des politiques partagées et des procédures qui répondent aux exigences de tous les cadres. Un bon cadre comprend également un suivi régulier et des rapports pour assurer une conformité continue. Par exemple, l'ISO 27001 exige des revues régulières du SGSI (Système de Gestion de la Sécurité de l'Information), et l'article 35 du RGPD impose des évaluations d'impact sur la protection des données lorsque cela est approprié.

4. Mettre en Place des Mesures de Protection des Données
Sous le RGPD, les principes de protection des données par conception et par défaut (Article 25) sont clés. Mettre en œuvre ces principes soutiendra également la conformité avec le principe de confidentialité SOC 2. Cela inclut des mesures telles que la pseudonymisation, la minimisation des données et le stockage sécurisé des données personnelles.

5. Formation du Personnel et Programmes de Sensibilisation
Le personnel doit être formé sur les spécificités de la double conformité. Cela comprend comprendre leurs rôles dans la maintenance de la conformité et comment traiter les données clientes conformément aux exigences du RGPD et SOC 2. L'article 39 du RGPD exige que les organisations fournissent une formation appropriée au personnel qui traitera des données personnelles.

6. Audits et Évaluations Réguliers
Des audits réguliers sont nécessaires pour assurer une conformité continue. Ils devraient être réalisés par des organismes indépendants pour garantir l'objectivité. Selon l'article 27 du RGPD, des audits ou des revues internes devraient être envisagés par les responsables de traitement et les contrôleurs pour maintenir des dossiers de leurs activités de traitement.

Ce à quoi "une bonne" conformité ressemble implique une culture de responsabilité et de gestion des risques proactives. Cela signifie avoir une compréhension claire des exigences de double conformité, des processus intégrés pour la gestion des données entre les cadres, et un engagement envers l'amélioration continue et l'apprentissage à partir des audits et évaluations. "Juste passer" signifie atteindre les normes minimales sans considérer les implications plus larges pour la gestion des risques et la confiance des clients.

Les erreurs courantes à éviter

1. Analyse de L'Écart Inadéquate
Beaucoup d'organisations échouent à réaliser une analyse d'écart complète, ce qui peut conduire à un manque de compréhension de l'endroit où leurs pratiques sont en deçà des exigences de conformité. Cela aboutit souvent à des mesures de conformité réactives plutôt que proactives. Au lieu de cela, les organisations devraient effectuer une évaluation détaillée de leurs pratiques actuelles par rapport aux normes, identifier les écarts et élaborer un plan pour les aborder.

2. Formation du Personnel Négligée
Souvent, les organisations se concentrent sur la conformité technique et procédurale mais négligent l'importance de la formation du personnel. Un manque de compréhension parmi le personnel peut conduire à la non-conformité dans les opérations quotidiennes. Pour remedier à cela, les organisations devraient élaborer des programmes de formation complets qui couvrent les spécificités de la double conformité, y compris la gestion des données et les réglementations de confidentialité.

3. Approche Siloée de la Conformité
Certaines organisations traitent chaque cadre de conformité en isolation, ce qui peut conduire à des inefficacités et des occasions manquées d'harmonisation. Au lieu de cela, les organisations devraient adopter une approche intégrée de la conformité, reconnaissant les chevauchements et les synergies entre les cadres. Cela peut conduire à des processus de conformité plus efficaces et à une meilleure gestion des risques globales.

Outils et Approches

Approche Manuelle
L'approche manuelle de la conformité implique l'utilisation de tableaux et de processus manuels pour gérer les tâches de conformité. Bien que cela puisse fonctionner pour de petites organisations avec des exigences de conformité limitées, elle n'est pas scalable et peut conduire à des erreurs et à des échéances manquées. L'approche manuelle manque également de la capacité à automatiser les vérifications et mises à jour régulières, qui sont essentielles pour maintenir la conformité sur le long terme.

Approche Spreadsheet/GRC
L'utilisation d'outils GRC (Gouvernance, Risque et Conformité) peut aider à gérer la conformité plus efficacement qu'une approche purement manuelle. Cependant, ces outils nécessitent souvent une grande entrée manuelle et ne automatisent pas la collecte de preuves ou la génération de politiques. Ils manquent également de capacité à s'intégrer avec d'autres systèmes, ce qui peut conduire à des silos de données et des incohérences.

Plateformes de Conformité Automatisées
Les plateformes de conformité automatisées, telles que Matproof, peuvent aider les organisations à atteindre une double conformité plus efficacement. Ces plateformes peuvent automatiser la génération de politiques, la collecte de preuves et la surveillance de la conformité des points de terminaison, réduisant le fardeau sur les équipes de conformité et améliorant l'efficacité. Par exemple, la génération de politiques alimentée par l'IA de Matproof peut aider les organisations à créer des politiques qui répondent aux exigences de DORA et de l'ISO 27001 ou SOC 2 et RGPD, tandis que sa fonctionnalité de collecte automatisée de preuves peut aider à collecter des preuves auprès de fournisseurs de cloud pour démontrer la conformité.

Lorsqu'il s'agit d'automatisation, cela peut grandement aider à maintenir une posture de conformité cohérente, en particulier pour de grandes organisations avec des flux de données complexes et de nombreuses obligations de conformité. Cependant, il est important de noter que l'automatisation n'est pas une solution universelle. Pour les organisations plus petites ou celles avec des besoins de conformité moins complexes, une approche manuelle ou semi-automatisée peut être plus appropriée. La clé est de trouver un équilibre qui répond aux besoins spécifiques et aux ressources de l'organisation tout en assurant une conformité continue avec les cadres pertinents.

Pour Commencer : Vos Prochaines Étapes

Réaliser une double conformité sur DORA, ISO 27001, SOC 2 et RGPD en Europe n'est pas une mince affaire. Un plan bien structuré est essentiel pournavigater les exigences complexes de ces cadres. Voici un plan d'action en 5 étapes que vous pouvez initier cette semaine :

1. Évaluation et Cartographie : Commencez par une évaluation complète de votre état actuel de conformité. Cartographiez tous les exigences de DORA aux côtés de l'ISO 27001, SOC 2 et RGPD. Cela implique de comprendre comment l'article 6(1) de DORA sur la gestion des risques des TIC s'aligne avec les objectifs de contrôle de sécurité de l'ISO 27001 et SOC 2.

2. Revue des Politiques : Avec l'aide des capacités de génération de politiques alimentées par l'IA de Matproof, passez en revue et mettez à jour vos politiques informatiques pour refléter les exigences de double conformité. Assurez-vous qu'elles couvrent non seulement les principes de protection des données du RGPD, mais aussi les directives spécifiques de gestion des risques des TIC de DORA.

3. Collecte Automatisée de Preuves : Faites appel à des outils de collecte automatisée de preuves pour rassembler des données auprès de fournisseurs de cloud et d'autres sources pertinentes pour prouver la conformité. Cela rationalise le processus de preuve et réduit considérablement la charge administrative.

4. Surveillance de la Conformité des Points de Terminaison : Mettez en place un agent de conformité des points de terminaison pour une surveillance continue des appareils. Cela aide à la traçabilité de la conformité en temps réel, qui est cruciale pour démontrer l'adhérence continue aux cadres.

5. Considérations Relatives à la Résidence des Données : Étant donné les exigences strictes sur la résidence des données du RGPD et de DORA, assurez-vous que vos activités de traitement des données respectent l'obligation de résidence des données à 100% dans l'UE. Matproof, par exemple, propose une solution hébergée en Allemagne, qui se conforme à ces exigences.

Recommandations de Ressources : Pour une orientation autorisée, faites référence aux publications officielles de l'UE telles que les projets de texte DORA et les bulletins de conformité de BaFin. Ces documents fournissent les informations les plus précises et à jour sur les attentes de conformité.

Aide Externe vs. In-house : La décision de chercher de l'aide externe ou de gérer la conformité en interne dépend des ressources et de l'expertise de votre organisation. Si votre équipe manque de capacité ou de connaissances spécialisées, envisagez de solliciter des consultants externes qui spécialisent dans la double conformité.

Gain Rapide : Un gain rapide que vous pouvez réaliser dans les 24 prochaines heures est de réaliser un balisage préliminaire de vos flux de données pour identifier les domaines où les exigences de protection des données du RGPD s'intersectent avec les dispositions de gestion des risques des TIC de DORA.

Questions Fréquemment Posées

Q1: Comment devons-nous prioriser nos efforts de conformité face à des exigences chevauchées de DORA, ISO 27001, SOC 2 et RGPD ?

A1: La priorisation devrait être basée sur le risque et l'impact sur votre entreprise. Commencez par cartographier les exigences communes et abordez-les en premier. Par exemple, les contrôles de protection des données et de confidentialité sont communs entre le RGPD et DORA, donc les abordez peut servir les deux cadres. Les cadres de l'ISO 27001 et SOC 2 partagent de nombreuses similitudes en termes d'objectifs de contrôle de sécurité, qui peuvent être abordés simultanément.

Q2: Peut-on utiliser la même documentation pour démontrer la conformité sur tous ces cadres ?

A2: Oui, dans une grande mesure. De nombreux objectifs de contrôle et exigences se chevauchent entre ces cadres. Cependant, chacun a ses subtilités et formats de rapport spécifiques. Matproof peut générer des politiques alimentées par l'IA en allemand et en anglais qui prennent en compte ces subtilités, simplifiant le processus de documentation.

Q3: Comment gérons-nous les inquiétudes relatives à la résidence des données, en particulier avec les exigences strictes du RGPD et de DORA ?

A3: La résidence des données est un aspect crucial des deux RGPD et DORA. Assurez-vous que toutes les données personnelles sont traitées et stockées au sein de l'UE. La résidence des données de Matproof à 100%, avec hébergement en Allemagne, peut aider à alléger ces inquiétudes. En outre, effectuez des audits réguliers pour confirmer la conformité aux obligations de résidence des données.

Q4: Existe-t-il des raccourcis ou des outils qui peuvent accélérer le processus de conformité sans compromettre la qualité ?

A4: Bien que la conformité soit rigoureuse, des outils comme Matproof peuvent considérablement accélérer le processus. Sa collecte automatisée de preuves auprès de fournisseurs de cloud et la surveillance de la conformité des points de terminaison peuvent réduire les efforts manuels et accélérer le processus de conformité sans compromettre la qualité.

Q5: Comment pouvons-nous nous assurer d'une conformité continue, en particulier avec la nature dynamique des réglementations comme le RGPD et DORA ?

A5: Une conformité continue nécessite un système de surveillance et d'audit robuste. Mettre en place un agent de conformité des points de terminaison pour une surveillance continue des appareils peut aider à maintenir la conformité. Réexaminez et mettez régulièrement à jour vos politiques et contrôles pour s'adapter aux changements dans les réglementations.

Principaux Messages Clés

• Stratégie de Double Conformité : Développez une stratégie globale qui aborde les communautés et les spécificités de DORA, ISO 27001, SOC 2 et RGPD.
• Exploitez la Technologie : Utilisez des plateformes de conformité automatisées comme Matproof pour rationaliser la génération de politiques, la collecte de preuves et la surveillance.
• Résidence des Données : Assurez-vous que le traitement de toutes les données respecte les exigences de résidence des données du RGPD et de DORA en utilisant des solutions hébergées au sein de l'UE.
• Surveillance Continue : Mettez en place une surveillance continue pour maintenir la conformité à mesure que les réglementations évoluent.
• Prendre des Mesures : Commencez par un objectif modeste et réalisable comme la cartographie de vos flux de données ou la mise à jour d'une politique, et élargissez progressivement vos efforts de conformité.

Pour obtenir une assistance supplémentaire dans l'automatisation de vos efforts de double conformité, contactez Matproof. Ils offrent une solution complète adaptée aux services financiers de l'UE, qui peut vous aider à naviguer les complexités de DORA, ISO 27001, SOC 2 et RGPD. Rendez-vous sur https://matproof.com/contact pour une évaluation gratuite et pour discuter de la manière dont Matproof peut soutenir votre parcours de conformité.