NIS2 Bußgelder und persönliche Haftung: Was Geschäftsführer wissen müssen

Einführung

In der Welt der Finanzdienstleistungen glaubt man oft, Compliance sei eine Frage der Boxes zu checken und Formularen auszufüllen. Doch hinter dieser einfachen Sichtweise verbirgt sich eine viel komplexere Wahrheit, die viele Unternehmen in Europa in Gefahr bringt. Die neue NIS2-Verordnung (Network and Information Systems 2) bringt erhöhte Anforderungen an die IT-Sicherheit und Compliance für Unternehmen in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Energieversorgung und Transport. Aber was die meisten nicht erkennen, ist, dass NIS2 nicht nur technisch-operative Veränderungen bedeutet, sondern auch direkt die Geschäftsführer in den Fokus von Bußgeldern und persönlicher Haftung rückt. Dies betrifft insbesondere europäische Finanzdienstleister, deren Fehlverhalten Millioneneuro-Bußgelder und persönliche Haftungsrisiken nach sich ziehen kann.

Die NIS2-Verordnung, die ab 2025 in Kraft tritt, hat weitreichende Auswirkungen auf die Compliance-Pflicht von Unternehmen, insbesondere im Finanzsektor. Hierbei geht es nicht nur darum, schnell Reaktionen auf Cyberangriffe zu ermöglichen, sondern auch, die Verantwortlichkeit der Geschäftsführer für die Einhaltung der Vorschriften zu erhöhen. Die Folgen von Nichtbefolgung sind hoch – Bußgelder bis zu 17 Millionen Euro oder 2,5 Prozent des jährlichen Weltumsatzes, je nachdem, welcher Betrag höher ist, und für Geschäftsführer selbst kann es zur persönlichen Haftung kommen.

Das bedeutet, dass Geschäftsführer eine tiefgreifende Kenntnis der NIS2-Vorschriften benötigen und sich aktiv an der Umsetzung von Compliance-Maßnahmen beteiligen müssen. Es ist entscheidend, nicht auf die rein technische oder operative Verantwortung zu reduzieren, sondern die strategische und rechtliche Dimension zu verstehen und zu bewältigen.

Das Kernproblem

NIS2 legt den Schwerpunkt darauf, dass IT-Sicherheitsvorkehrungen und die Bekämpfung von Cyberbedrohungen nicht mehr nur eine technische oder operative Frage sind, sondern eine Frage der Unternehmensverantwortung. Die betroffenen Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie über angemessene technische und organisatorische Maßnahmen und Verfahren verfügen, um Cyberrisiken zu identifizieren, analysieren und bekämpfen. Die Realität zeigt jedoch, dass viele Unternehmen – insbesondere in der Finanzbranche – noch nicht bereit sind, dieser Herausforderung zu begegnen.

Es ist ein weit verbreiteter Irrglaube, dass Compliance einfach eine Frage der Technologie ist. Unternehmen denken, dass sie, indem sie Sicherheitssysteme einsetzen und Updates durchführen, die erforderlichen Compliance-Standards erfüllen. Doch NIS2 legt viel stärker Wert auf die organisatorischen Aspekte und die Verantwortlichkeit der Geschäftsleitung. Dies zeigt sich in Artikel 12, der besagt, dass Unternehmen eine personelle Verantwortung für die IT-Sicherheit festlegen und die notwendigen finanziellen Mittel zur Verfügung stellen müssen. Die mangelnde Implementierung solcher Verantwortlichkeiten kann zur Nichtbefolgung der Vorschriften führen und somit zu Bußgeldern und persönlicher Haftung.

Betrachtet man die tatsächlichen Kosten, die mit einer Nichteinhaltung der NIS2-Vorschriften verbunden sind, fällt die enorme finanzielle Auswirkung auf. Unternehmen können Bußgelder bis zu 17 Millionen Euro oder 2,5 Prozent ihres jährlichen Gesamtumsatzes befürchten, je nachdem, welcher Betrag höher ist. Darüber hinaus können Geschäftsführer persönlich haftbar gemacht werden, wenn sie ihre Verantwortlichkeit nicht ernst nehmen. Dies hat nicht nur finanzielle, sondern auch imagetragende Folgen, die das Ansehen des Unternehmens in den Augen der Kunden und des Marktes stark untergraben können.

Ein Beispiel für die Realität der Kosten ist der Fall eines Finanzkonglomerats, das 2021 aufgrund von Cybersicherheitsmängel eine Bußgeld von über 10 Millionen Euro erhalten hat. Hätte das Unternehmen seine Compliance-Maßnahmen angepasst und die notwendigen Investitionen in die IT-Sicherheit getätigt, könnte es diese Kosten hätte vermeiden können. Zusätzlich wären potenzielle Schäden an dessen Marktposition und Reputation vermieden worden.

Warum dies jetzt dringend ist

Die jüngsten regulatorischen Änderungen und die zunehmende Zahl von Cyberangriffen machen die Umsetzung von NIS2-Compliance dringend notwendig. Die Europäische Union hat die Bedeutung der Informationssicherheit für die Stabilität der gesamten Wirtschaft anerkannt und hat die NIS2-Verordnung als Reaktion auf die wachsenden Risiken im Bereich der Cybersicherheit entwickelt. Die Verordnung soll sicherstellen, dass digitale Dienste und kritische Infrastrukturen in der EU widerstandsfähig gegen Cyberangriffe sind.

Die Marktbedingungen ändern sich schnell, und Kunden fordern zunehmend die Anerkennung von IT-Sicherheitsstandards wie SOC 2 oder die Einhaltung von Compliance-Vorschriften wie NIS2. Die Nichtbeachtung dieser Forderungen kann zu einem Wettbewerbsnachteil führen, da Kunden und Geschäftspartner Unternehmen meiden, die nicht die erforderlichen Standards für IT-Sicherheit und Compliance aufweisen.

Zudem besteht eine signifikante Lücke zwischen der aktuellen Compliance-Position der meisten Unternehmen und den Anforderungen der NIS2-Verordnung. Eine Studie des Europäischen Netzwerk- und Informationssicherheits (ENISA) hat ergeben, dass weniger als 30 Prozent der Unternehmen in der Finanzbranche die Vorschriften der NIS-Verordnung korrekt umsetzen. Dies deutet darauf hin, dass die Mehrheit der Unternehmen in der Branche unzureichend vorbereitet ist, um die erhöhten Anforderungen der NIS2-Verordnung zu erfüllen.

Die Verantwortung für die Umsetzung von Compliance-Maßnahmen liegt in erster Linie bei den Geschäftsführern. Sie müssen nicht nur die strategische Richtung setzen, sondern auch sicherstellen, dass die erforderlichen Ressourcen für die IT-Sicherheit bereitgestellt werden und dass die Compliance mit den NIS2-Vorschriften eine hohe Priorität hat. Die Geschäftsführer müssen sich daher mit den spezifischen Anforderungen der NIS2-Verordnung auseinandersetzen und die notwendigen Schritte unternehmen, um die Compliance gewährleisten zu können.

In einer Zeit, in der die Cyberbedrohungen und -angriffe rapide zunehmen, ist die Umsetzung von NIS2-Compliance ein Muss für alle Unternehmen in Europa. Die Nichtanpassung an diese neuen Vorschriften kann nicht nur Bußgelder und persönliche Haftung nach sich ziehen, sondern auch den Ruf des Unternehmens und sein langfristiges Überleben gefährden. Es ist daher entscheidend, dass Geschäftsführer die notwendigen Maßnahmen ergreifen, um ihrer Verantwortung gerecht zu werden und die Sicherheit ihrer digitalen Dienste und Infrastrukturen zu gewährleisten.

Die Lösungsstruktur

Um die Probleme, die mit NIS2-Bußgeldern und persönlicher Haftung für Geschäftsführer einhergehen, effektiv zu lösen, bietet es sich an, einen schrittweisen Ansatz zu verfolgen. In diesem Abschnitt werden wir Sie durch die notwendigen Maßnahmen leiten, um Ihre Organisation auf NIS2-Compliance vorzubereiten, und dabei relevante regulatorische Bestimmungen heranziehen.

1. Untersuchen Sie die gesetzlichen Anforderungen

Zunächst sollten Sie sich mit den spezifischen Anforderungen der NIS2-Verordnung vertraut machen. Artikel 17 der NIS2-Verordnung legt fest, dass Mitgliedstaaten Unternehmen mit Bußgeldern bis zu 6,5 Millionen Euro oder bis zu 10% ihres jährlichen Umsatzes für nicht erfüllte Sicherheitsanforderungen bestrafen können. Dies zeigt die Schwere der Verpflichtungen, die Unternehmen einhalten müssen.

Empfehlung: Bewerten Sie Ihre bestehende Informationssicherheitsstrategie im Lichte der NIS2-Bestimmungen und identifizieren Sie Bereiche, in denen Verbesserungen erforderlich sind.

2. Definieren Sie Klare Verantwortlichkeiten

Ein wichtiger Schritt zur Verbesserung Ihrer NIS2-Compliance besteht darin, klare Verantwortlichkeiten innerhalb der Organisation zu definieren. Geschäftsführer müssen sich mit den Informationssicherheitsanforderungen auseinandersetzen und sicherstellen, dass die notwendigen Maßnahmen ergriffen werden.

Empfehlung: Schaffen Sie eine Matrix, die die Verantwortlichkeiten jedes Beteiligten im Hinblick auf die NIS2-Compliance auflistet und dokumentieren.

3. Entwicklung eines Compliance-Frameworks

Das Aufstellen eines Compliance-Frameworks ist ein entscheidender Schritt. Dieses sollte alle relevanten Aspekte der Informationssicherheit, die im Zusammenhang mit NIS2 stehen, abdecken. Dazu gehören das Risikomanagement, die technische Sicherheit, Organisations- und Verfahrensaspekte sowie die Notfallvorbereitung.

Empfehlung: Erstellen Sie eine detaillierte Compliance-Checkliste, die sich an die spezifischen Anforderungen der NIS2-Verordnung hält und regelmäßig durchführen.

4.

Ein regelmäßiger Audit ist notwendig, um sicherzustellen, dass Ihre Organisation die NIS2-anforderungen einhält. Dies sollte von externen Auditoren durchgeführt werden, um eine unabhängige Bewertung sicherzustellen.

Empfehlung: Planen Sie regelmäßige, unabhängige Audits ein und stellen Sie sicher, dass alle Ergebnisse und Empfehlungen umgesetzt werden.

5. Schulung und sensibilisierung

Alle Mitarbeiter, insbesondere Geschäftsführer, müssen über die NIS2-Bestimmungen informiert und geschult werden. Dies ist ein entscheidender Aspekt, um sicherzustellen, dass alle Beteiligten die Bedeutung der Compliance verstehen und ihre Verantwortungen erfüllen.

Empfehlung: Führen Sie regelmäßige Schulungsveranstaltungen durch und stellen Sie sicher, dass alle Mitarbeiter ihre Verantwortlichkeiten im Hinblick auf die NIS2-Compliance kennen.

Was "gute" Compliance bedeutet im Gegensatz zu "nur vorbeikommen", ist, dass "gute" Compliance eine proaktive und systematische Herangehensweise umfasst, die über das bloße Erfüllen von Anforderungen hinausgeht. Es bedeutet, dass die Compliance in den strategischen und operativen Entscheidungen der Organisation integriert ist und nicht nur als reaktiver Prozess betrachtet wird.

Häufige Fehler, die zu vermeiden sind

In der Praxis machen viele Organisationen bei der Einhaltung von NIS2-Bestimmungen gängige Fehler. Hier sind die drei Hauptfehler, auf die Sie achten sollten:

1. Unzureichende Risikobewertung

Viele Organisationen führen keine umfassende Risikobewertung durch und ignorieren potenzielle Schwachstellen in ihrer Informationssicherheit. Das kann dazu führen, dass wichtige Sicherheitsmaßnahmen nicht ergriffen werden.

Warum es scheitert: Wenn Sie Ihre Risiken nicht genau kennen, können Sie Ihre Ressourcen nicht optimal einsetzen, um sie zu managen.

Stattdessen tun Sie: Führen Sie regelmäßige und gründliche Risikobewertungen durch und verwenden Sie diese, um Ihre Sicherheitsmaßnahmen zielgerichtet zu planen.

2. Fehlende oder unzureichende Schulung

Eine häufige Fehlerquelle ist die fehlende oder unzureichende Schulung von Geschäftsführern und Mitarbeitern in Bezug auf die Anforderungen von NIS2. Dies kann dazu führen, dass wichtige Verpflichtungen nicht erfüllt werden.

Warum es scheitert: Wenn Ihre Mitarbeiter nicht wissen, was erwartet wird, können sie nicht dazu beitragen, Ihre Organisation kompatibel zu halten.

Stattdessen tun Sie: Stellen Sie sicher, dass alle Mitarbeiter regelmäßig und ausführlich über die NIS2-Bestimmungen und ihre Bedeutung geschult werden.

3. Unzureichende Überwachung und Kontrolle

Ein weiteres häufiges Problem ist die unzureichende Überwachung und Kontrolle von Compliance-Maßnahmen. Ohne effektive Überwachungsmechanismen können Sie nicht sicherstellen, dass Ihre Maßnahmen wirksam sind und dass die gesetzlichen Anforderungen erfüllt werden.

Warum es scheitert: Unzureichende Überwachung kann dazu führen, dass potenzielle Probleme nicht timely erkannt und behoben werden.

Stattdessen tun Sie: Investieren Sie in robuste Überwachungs- und Kontrollsysteme und stellen Sie sicher, dass alle Ergebnisse analysiert und umgesetzt werden.

Tools und Ansätze

Es gibt unterschiedliche Ansätze und Tools, die Sie bei der NIS2-Compliance berücksichtigen können. Jede Methode hat ihre Vor- und Nachteile, und das beste Tool hängt von Ihren spezifischen Anforderungen ab.

Manueller Ansatz

Der manuelle Ansatz beinhaltet das manuelle Verwalten von Compliance-Aktivitäten und -dokumenten. Dies kann für kleinere Organisationen oder für Organisationen mit begrenzten Ressourcen funktionieren, hat jedoch einige Nachteile.

Vorteile: Es kann flexibler und angepasst an die spezifischen Bedürfnisse der Organisation sein.

Nachteile: Es kann zeitaufwändig und fehleranfällig sein, besonders wenn viele Prozesse und Dokumente zu verwalten sind.

Stattdessen wenn möglich: Verwenden Sie automatisierte Tools, um die Effizienz und Genauigkeit Ihrer Compliance-Aktivitäten zu erhöhen.

Tabellenkalkulations-/GRC-Ansatz

Ein Tabellenkalkulations- oder GRC-System kann für die Verwaltung von Compliance-Daten und -aktivitäten nützlich sein. Diese Tools bieten eine zentrale Plattform, auf der Sie Ihre Compliance-Aktivitäten überwachen und verwalten können.

Einschränkungen: Sie können bei der Bewältigung komplexer Compliance-Herausforderungen begrenzt sein und bieten möglicherweise nicht die erforderliche Skalierbarkeit oder Automatisierung.

Stattdessen wenn möglich: Suchen Sie nach automatisierten Compliance-Plattformen, die eine vollständigere und effizientere Lösung bieten.

Automatisierte Compliance-Plattformen

Automatisierte Compliance-Plattformen wie Matproof bieten eine Reihe von Vorteilen, darunter die Automatisierung von Compliance-Aktivitäten, die Vereinfachung der Compliance-Verwaltung und die Verbesserung der Compliance-Überwachung.

Was zu suchen: Bei der Auswahl einer automatisierten Compliance-Plattform sollten Sie nach Integrationsfähigkeit, Benutzerfreundlichkeit und der Anpassungsfähigkeit an Ihre spezifischen Compliance-Anforderungen suchen.

Matproof im Kontext: Matproof ist speziell für die in der EU entwickelt und bietet 100% Datenaufbewahrung innerhalb der EU. Es kann bei der automatisierten Sammlung von Beweisen aus Cloud-Anbietern und der Überwachung von Endpunkten helfen, um die Compliance-Pflichten der NIS2-Verordnung zu erfüllen.

Es ist wichtig zu verstehen, dass Automatisierung bei vielen Compliance-Herausforderungen hilfreich sein kann, jedoch nicht alle Probleme lösen kann. Die Komplexität der Compliance-Herausforderungen und die Notwendigkeit, auf Veränderungen in der regulatorischen Landschaft zu reagieren, erfordern eine Kombination aus Technologie, Prozessen und menschlichem Urteil.

In diesem zweiten Teil unserer Diskussion zur NIS2-Compliance und den daraus resultierenden Bußgeldern und persönlichen Haftungsrisiken haben wir Ihnen einen schrittweisen Ansatz vorgestellt, um Ihre Organisation vorzubereiten, und auf die häufigsten Fehler hingewiesen. Im nächsten Teil werden wir tiefer in die strategischen Aspekte einsteigen und auf die Notwendigkeit, Compliance nicht als Hindernis, sondern als Gelegenheit zu sehen, um Ihr Unternehmen wettbewerbsfähig zu halten und potenziellen Risiken vorzubeugen.

Einstieg: Ihre nächsten Schritte

Die neuen Anforderungen der NIS2-Richtlinie können überwältigend erscheinen. Um zu beginnen, folgen Sie diesem fünfstufigen Aktionsplan, den Sie in dieser Woche umsetzen können.

1. Grundlagen recherchieren: Lesen Sie die offiziellen Veröffentlichungen der EU und BaFin zur NIS2-Richtlinie. Diese bieten ein umfassendes Verständnis der gesetzlichen Rahmenbedingungen und der damit einhergehenden Compliance-Pflichten. [Link zur EU-Veröffentlichung] und [Link zur BaFin-Veröffentlichung].

2. Risikoanalyse durchführen: Bewerten Sie Ihre Organisation auf bestehende Schwachstellen in Bezug auf Informationssicherheit und den Schutz kritischer Informationsinfrastrukturen. Verwenden Sie hierbei bewährte Frameworks wie ISO 27001 zur Identifizierung von Risikoquellen.

3. Ein Compliance-Team einrichten: Schaffen Sie ein interdisziplinäres Team, das speziell für die Umsetzung der NIS2-Compliance zuständig ist. Dieses Team sollte aus Vertreter verschiedener Abteilungen bestehen, um ein umfassendes Verständnis des Unternehmens zu gewährleisten.

4. Schulungen durchführen: Organisieren Sie Schulungen für alle Mitarbeiter, um das Bewusstsein für die Bedeutung von Informationssicherheit und Compliance zu erhöhen. Dies ist ein entscheidender Schritt, um sicherzustellen, dass alle Mitarbeiter die notwendigen Kenntnisse und Fähigkeiten haben, um die Anforderungen der NIS2-Richtlinie zu erfüllen.

5. Regelmäßige Überprüfungen planen: Legen Sie einen Zeitplan für regelmäßige Überprüfungen und Audits der Compliance-Maßnahmen fest. Dies hilft, potenzielle Risiken frühzeitig zu identifizieren und zu beheben.

Als Ressourcen können Sie das "NIS Cooperation Group" der EU und das Bundesamt für Sicherheit in der Informationstechnik (BSI) in Deutschland nutzen. Beides bietet wertvolle Informationen und Leitfäden zur Einhaltung der NIS2-Richtlinie.

Bedenken Sie, ob Sie externe Hilfe benötigen oder ob Sie die Compliance-Maßnahmen inhouse durchführen möchten. Externe Experten können Ihnen wertvolle Einsichten und Unterstützung bieten, insbesondere wenn es um technisch komplexe Anforderungen geht. Ein schnelles Erfolgserlebnis, das Sie in den nächsten 24 Stunden erzielen können, ist die Einrichtung eines internen Berichtssystems für Sicherheitsvorfälle, das den NIS2-Richtlinien entspricht.

Häufig gestellte Fragen

Hier sind einige FAQs, die spezifisch für die NIS2-Themenstellung sind, mit detaillierten Antworten:

1. F: Muss jede Organisation Compliance-Maßnahmen ergreifen?
   A: Ja, alle Organisationen, die als Betreiber von Sicherheitsrelevanten Diensten (ESS) oder als wichtige Dienste für die Gesellschaft (OIDS) gelten, müssen Compliance-Maßnahmen ergreifen. Dies umfasst den Schutz vor Cyberbedrohungen, die Einhaltung von Berichtsverpflichtungen und die Umsetzung von Reaktionsmechanismen bei Störungen.

2. F: Gibt es finanzielle Auflagen oder Strafen für Nichteinhaltung?
   A: Ja, die NIS2-Richtlinie sieht Bußgelder bis zu 6,5 Millionen EUR oder bis zu 10% des jährlichen Gesamtumsatzes der Organisation vor, falls gegen die Vorschriften verstoßen wird. Dies unterstreicht die Bedeutung eines umfassenden Compliance-Managements.

3. F: Wie wirkt sich die NIS2 auf die persönliche Haftung von Geschäftsführern aus?
   A: Die NIS2-Richtlinie kann die persönliche Haftung von Geschäftsführern erhöhen, insbesondere wenn sie nicht ausreichend gegen Cyberbedrohungen geschützt sind oder nicht rechtzeitig gemeldet werden. Es ist entscheidend, dass Geschäftsführer aktiv an der Entwicklung und Umsetzung von Compliance-Strategien beteiligt sind.

4. F: Kann ich die NIS2-Compliance mit bestehenden ISO-Standards verbinden?
   A: Ja, die NIS2-Richtlinie kann mit ISO-Standards wie ISO 27001 kombiniert werden. Dies kann zur Entwicklung eines umfassenden Compliance-Frameworks beitragen und die Effizienz der Compliance-Maßnahmen erhöhen.

5. F: Gibt es Tools oder Software, die mir bei der Compliance helfen können?
   A: Ja, es gibt verschiedene Tools und Softwarelösungen, die Ihnen bei der Compliance helfen können. Eine dieser Lösungen ist Matproof, ein Compliance-Automatisierungs-Plattform, das speziell für die EU-Finanzbranche entwickelt wurde und die automatisierte Erstellung von Richtlinien, die Erfassung von Beweisen von Cloud-Anbietern und die Überwachung von Endpunkten bietet.

Schlüsselerkenntnisse

Zusammenfassend sind hier die Hauptpunkte, die Sie aus diesem Artikel mitnehmen sollten:

• Die NIS2-Richtlinie hat weitreichende Auswirkungen auf Compliance und persönliche Haftung von Geschäftsführern.
• Es ist unerlässlich, Compliance-Maßnahmen frühzeitig zu identifizieren und umzusetzen.
• Schulungen und Bewusstseinsbildung sind entscheidend für den Erfolg der Compliance-Bemühungen.
• Die Nutzung externer Ressourcen und Tools kann den Compliance-Prozess erheblich erleichtern und effizienter gestalten.

Um die Umsetzung der NIS2-Compliance zu beginnen, denken Sie darüber nach, ob Matproof Ihre Anforderungen erfüllen kann. Matproof kann Ihnen dabei helfen, die automatisierte Erstellung von Richtlinien, die Erfassung von Beweisen und die Überwachung von Endpunkten zu erleichtern. Besuchen Sie https://matproof.com/contact, um eine kostenlose Bewertung Ihres Compliance-Status zu erhalten.